О проекте

Вследствие политического кризиса в Украине, начавшегося в конце 2013 года, уже в 2014 году АР Крым и г. Севастополь перешли под фактический контроль Российской Федерации. Все филиалы и отделения украинских банков прекратили свое функционирование на этих территориях, и большинство из них перевело обслуживание текущих и депозитных счетов своих клиентов на материковую часть Украины, обеспечив последним свободный доступ к принадлежащим им средствам.

Однак, найбільший український банк – ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» в однобічному порядку без будь яких правових підстав заблокував усі рахунки своїх клієнтів, що були відкриті на зазначених територіях, загальною ємністю 8 млрд. 215 млн. грн. (офіційна інформація, що підтверджується Звітом про фінансову діяльність ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 2014 р., розміщеним на офіційному веб-сайті банку).

Заблокированными оказались средства всех клиентов, открывших счета на указанных территориях, без различий, юридические или физические это лица, остались ли они жить в Крыму, или вынуждены были переселиться на материковую часть Украины, были ли они на момент блокирования счетов гражданами Украины или гражданами других государств. Помимо личных и корпоративных счетов, заблокированными оказались счета благотворительной и социальной направленности, на которых аккумулировались средства для лечения тяжелобольных, социальные выплаты и прочее.

В конце марта 2014 года ПБ был крупнейшим банком на указанных территориях и обслуживал 790 000 частных и 12 000 корпоративных клиентов, среди которых примерно 400 000 вкладчиков.

Некоторые из них воспользовались возможностью возместить утраченные средства с помощью автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков». Это российская организация, которая начала функционировать на полуострове и взяла на себя обязательства по возмещению вкладов лицам, чьи вклады не превышали 700 000 российских рублей на момент референдума 2014 года о статусе Крыма и его вхождения в состав Российской Федерации как субъекта Федерации, были зарегистрированы или фактически проживали на территории АР Крым и г. Севастополя.

Спустя несколько месяцев после блокирования крымских счетов, когда стало ясно, что переговоры с банком на предмет разблокирования счетов и возобновления обслуживания со стороны банка ни к чему не приведут, единственно возможным путем решения проблемы стало обращение в суд.

С целью консолидации усилий по возврату средств "крымским" клиентам ПриватБанка в октябре 2014 г. по инициативе адвоката Дмитрия Дугинова была создана Общественная организация "Совет по вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг".

Основными проблемами, с которыми столкнулись "крымские" клиенты ПриватБанка в 2014-2016 годах, была откровенно наглая позиция банка в суде, заключавшаяся в том, что у банка якобы отсутствует какая-либо информация о его обязательствах перед крымскими клиентами, так как эта информация украдена Российской Федерацией. Критическим это обстоятельство было для тех клиентов банка, у которых частично или полностью отсутствовали документы, подтверждающие факт передачи банку средств, или такие документы были оформлены с нарушением норм законодательства. В этой связи определенное количество вкладчиков начало проигрывать судебные процессы.

Важным обстоятельством в этой ситуации стало долгожданное получение Советом по вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг от банка информации, которая подтверждала, что банк все же владеет информацией о счетах своих крымских клиентов и объеме обязательств перед ними.

В начале 2016 года те вкладчики, которые уже прошли все судебные инстанции, получив решение судов в свою пользу, и обратились в органы исполнительной службы за принудительным взысканием присужденных средств, столкнулись с новым препятствием со стороны банка – блокированием работы органов ГИС в вопросе принудительного взыскания из банка присужденных средств. Благодаря обращениям банка в Жовтневый районный суд г. Днепропетровска судом было запрещено органам ГИС по всей стране совершать действия по принудительному списанию средств с банка в пользу его клиентов. Данные решения носили противозаконный характер, но пока указанные решения действовали с банка было невозможно списать ни гроша. Нами успешно отменялись такие решения, но в тот же день, когда апелляционный суд отменял решение Жовтневого районного суда о запрете взимать средства с банка, появлялось новое решение Жовтневого районного суда о запрете взимать, и все начиналось с начала.

Практика таких решений прекратилась только после национализации банка государством в конце 2016 года.

Национализация банка государством в 2016 году вселила в наши сердца большую надежду на то, что теперь, после того, как банк стал государственным, он прекратит свою политику полного игнорирования своих крымских клиентов. Мы активно взялись за налаживание диалога в этом вопросе с новым председателем правления банка господином Шлапаком и Министерством финансов Украины, которое в то время являлось стопроцентным акционером банка.

По нашей инициативе, председатель правления банка Александр Шлапак обратился в Минфин с предложением возвращения на баланс банка обязательств перед его крымскими клиентами и получением докапитализации для выполнения обязательств. К сожалению, докапитализация не состоялась, а обязательства на баланс банка возвращены не были.

Несмотря на это, мы не собирались сдаваться и не позволяли государству снять с повестки дня вопросы крымских клиентов банка. Путем постоянной коммуникации с руководством Администрации Президента, Минфина, банком, правоохранительными органами мы смогли создать возможность получения подтверждения существования обязательств банка перед его крымскими клиентами. Благодаря нашим усилиям, начиная с декабря 2019 г., каждый вкладчик, даже если у него нет полного пакета документов или не сохранились оригиналы документов, имеет возможность обратиться в суд и в ходе процесса получить от банка подтверждение наличия счетов и остатков средств на них.

Это стало возможным благодаря разоблачению нами и нашими партнерами в СМИ мошеннической схемы вывода около 20 000 000 000 грн. из банка в 2014-2016 годах посредством аффилированной с банком компании "ФИНИЛОН".

Наразі нами розроблено та успішно опробовано декілька шляхів повернення коштів для тих, хто програв ПриватБанку судові процеси раніше.

Пока справедливость не победила, вопрос не закрыт.